מתי לא כדאי להסתפק בחוק הירושה?

בהיעדר צוואה תקפה, חוק הירושה קובע מי יירש את העיזבון. החוק קובע גם את חלקו של כל יורש.

חלוקה זו היא ברירת מחדל. היא אינה בוחנת את היחסים המיוחדים בתוך המשפחה.

החוק גם אינו מכיר את רצונו האישי של המנוח. לכן ברירת המחדל אינה מתאימה לכל אדם ולכל משפחה.

האם כל אדם חייב לערוך צוואה?

אין חובה כללית לערוך צוואה.

אדם יכול לבחור שחלוקת עיזבונו תיעשה לפי חוק הירושה. בחירה זו עשויה להתאים למשפחות מסוימות.

עם זאת, רצוי לערוך צוואה כאשר החלוקה שבחוק אינה משקפת את הרצון האישי.

צוואה חשובה גם כאשר נדרש מנגנון מיוחד לניהול הרכוש.

1. משפחה בפרק ב׳

משפחות בפרק ב׳ כוללות לעיתים בן זוג חדש וילדים ממערכות יחסים קודמות.

לכל אחד מבני המשפחה עשויים להיות צרכים וציפיות שונים.

צוואה יכולה להסדיר את זכויות בן הזוג. היא יכולה לשמור גם על זכויות הילדים.

אפשר לקבוע זכות מגורים לבן הזוג. אפשר גם לקבוע מתי הנכס יועבר לילדים.

הסדר כזה דורש ניסוח מדויק. יש לתאם אותו עם הסכם ממון או הסכם חיים משותפים.

2. רצון בחלוקה שונה מהחוק

חוק הירושה קובע יורשים וחלקים לפי קרבה משפחתית.

המצווה עשוי לרצות חלוקה אחרת.

לדוגמה:

• הורשת דירה לילד מסוים.

• חלוקה בחלקים שאינם שווים.

• הענקת סכום לנכד.

• הורשת נכס לאדם שאינו יורש לפי דין.

• קביעת יורש חלופי.

• הענקת תרומה למטרה ציבורית.

הרצון הזה צריך להופיע בצוואה ברורה ותקפה.

3. דירות, עסק ונכסים מורכבים

עיזבון עשוי לכלול יותר מחשבון בנק ודירת מגורים.

לעיתים הוא כולל עסק משפחתי, מניות, זכויות בחברה או כמה נכסי מקרקעין.

חלוקה לפי אחוזים עלולה ליצור שותפות כפויה בין היורשים.

שותפות כזו עלולה לפגוע בעסק או להוביל למחלוקת על מכירת נכס.

צוואה יכולה לקבוע מי יקבל כל נכס. היא יכולה לקבוע גם תשלומי איזון בין היורשים.

אפשר להסדיר מנגנון מכירה, זכות קדימה או דרך להערכת שווי הנכס.

יש לבדוק כל מנגנון לפי הנכס, הדין והשלכות המס.

4. יורשים קטינים או בני משפחה הזקוקים להגנה

הורשה ישירה של סכום גדול לקטין אינה תמיד הפתרון המתאים.

צוואה יכולה לקבוע מנגנון לניהול הכספים. אפשר לקבוע גם מועד עתידי לקבלת הירושה.

כאשר יורש הוא אדם עם מוגבלות, נדרש תכנון זהיר במיוחד.

תכנון שגוי עלול לפגוע בניהול הכספים או בזכויות אחרות של היורש.

במקרים מתאימים אפשר לשקול נאמנות, מנהל עיזבון או הוראות מדורגות.

האם אפשר למנות אפוטרופוס לילדים בצוואה?

הורה רשאי לציין בצוואתו מי הוא מבקש שימונה כאפוטרופוס לילדו.

הבקשה אינה מינוי אוטומטי.

בית המשפט לענייני משפחה מחליט מי ימונה. ההחלטה מבוססת בראש ובראשונה על טובת הקטין.

בית המשפט ייתן משקל לרצון ההורה. הוא רשאי לסטות ממנו כאשר טובת הקטין מחייבת זאת.

צוואה גם אינה מבטלת את מעמדו של הורה שני שנותר בחיים וכשיר.

5. קביעת מנגנון ביצוע ברור

צוואה טובה צריכה להתמודד גם עם אירועים בלתי צפויים.

חשוב לבחון שאלות אלו:

• מה יקרה אם אחד היורשים ימות לפני המצווה?

• מי יקבל נכס שאינו קיים עוד?

• כיצד תימכר דירה משותפת?

• מי ינהל עסק עד לחלוקתו?

• מה יקרה אם יורש יסרב לשתף פעולה?

• האם נדרש מנהל עיזבון?

• כיצד ישולמו חובות העיזבון?

ניסוח מדויק עשוי לצמצם מחלוקות. הוא גם מאפשר ליורשים להבין את מנגנון הביצוע.

מה צוואה אינה מחליפה?

צוואה היא כלי מרכזי בתכנון ירושה. היא אינה מחליפה מסמכים משפטיים אחרים.

הנחיות רפואיות

צוואה נכנסת לפעולה לאחר הפטירה. לכן היא אינה הכלי להסדרת טיפול רפואי בחיים.

אפשר להסדיר עניינים אישיים ורפואיים באמצעות ייפוי כוח מתמשך.

במצב של חולה הנוטה למות קיימים טפסים ייעודיים של משרד הבריאות.

רישום מוטבים

כספים מסוימים עשויים להשתלם לפי רישום המוטבים אצל הגוף המנהל.

הדבר עשוי לחול על קופות גמל, ביטוחי חיים ומוצרים פנסיוניים מסוימים.

לכן חשוב לבדוק התאמה בין הצוואה לבין רישומי המוטבים.

הסכם ממון או גירושין

צוואה מחלקת רק זכויות השייכות למצווה במועד פטירתו.

הסכם ממון או גירושין עשוי לקבוע למי שייך הנכס.

לכן צריך לתאם בין המסמכים ולמנוע הוראות סותרות.

האם צוואה מונעת סכסוכי ירושה?

אף צוואה אינה יכולה להבטיח שלא תוגש התנגדות.

עם זאת, ניסוח ברור יכול לצמצם טענות ופרשנויות סותרות.

הליך עריכה מסודר יכול גם לחזק את הראיות בדבר רצונו החופשי של המצווה.

במקרים רגישים חשוב לתעד את הליך העריכה. לעיתים נדרש גם תיעוד רפואי מתאים.

מתי כדאי לבדוק צוואה קיימת?

מומלץ לבחון צוואה לאחר שינוי משפחתי או כלכלי משמעותי.

לדוגמה:

• נישואים או גירושין.

• תחילתו של קשר בפרק ב׳.

• לידת ילדים או נכדים.

• רכישת דירה.

• הקמת עסק.

• פטירת יורש.

• שינוי במצבו של בן משפחה.

• שינוי משמעותי בהיקף הרכוש.

הבדיקה נועדה לוודא שהצוואה עדיין מתאימה למציאות ולרצון המצווה.

לסיכום

עריכת צוואה אינה מתחילה בשאלה מי יקבל כמה.

היא מתחילה במיפוי המשפחה, הנכסים, המוטבים והתרחישים העתידיים.

צוואה מקצועית צריכה לקבוע חלוקה ברורה. היא צריכה לכלול גם מנגנון מעשי לביצוע החלוקה.

יש לתאם אותה עם הסכמים משפחתיים, רישומי נכסים ומינויי מוטבים.

לתיאום ייעוץ בנושא עריכת צוואה:

עו״ד ומגשר מוטי תורג׳מן דיני ירושה, צוואות ומשפחה | אשקלון טלפון: 052-9216556 https://www.turgeman-adv.co.il/

המידע כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי המתאים לנסיבות המקרה.